DIRECCIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

Modalidad: a distancia (e-Learning)
CERTIFICADO DE EXPERTO DE CEPADE (Centro de Estudios de Postgrado de Administración de Empresas de la Universidad Politécnica de Madrid)

·Duración: 250 horas (25 créditos)
Inicio: 5 de Noviembre de 2008
Finalización: Junio de 2009


Estimado Profesional:

Debido a la globalización del campo financiero internacional, el negocio bancario vive un proceso de transformación continua. Los fuertes cambios en el terreno económico, las fusiones y mezclas entre entidades, los cambios dentro del marco legal o fiscal y la introducción constante de nuevos productos financieros son algunos de los factores que marcan ésta evolución. Consecutivamente este dinamismo implica un proceso de innovación continua que sólo puede culminar con éxito mediante una preparación especializada de sus profesionales; así mismo dichos profesionales del campo bancario necesitan una preparación especializada, profunda y sumamente actualizada.

Conscientes de ésta dinámica y de la demanda de personal altamente cualificado que necesita el campo financiero y bancario, la Universidad Politécnica de Madrid en colaboración con Global Estrategias/Demos Group, consultora de formación líder en la Península Ibérica, convocan la Segunda Edición del Programa de Experto en DIRECCIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS.
Este curso, que constituye un Curso de Postgrado de CEPADE (Universidad Politécnica de Madrid), ofrece la oportunidad de obtener una visión completa y detallada de las variables más relevantes a la hora de dirigir y concretar la organización de negocio de una entidad financiera.
Su meta es formar a personas con alto potencial directivo, dotándoles de conocimientos sólidos y de gran utilidad para desempeñar eficazmente puestos de responsabilidad.

El programa, eminentemente práctico, permite programar las competencias y habilidades óptimas del Director/a de una Oficina Bancaria. Asimismo este Programa de Experto, con un enfoque multidisciplinar, incluye el marco contable y su normativa vigente, el análisis y gestión de control de riesgos y exigencia de recursos propios, la introducción a los mercados financieros y de capitales como también de los mercados de futuros, el funcionamiento de la oficina bancaria, el marketing en la publicidad y promoción en las entidades financieras, el esquema de la organización comercial en las entidades financieras, el perfeccionamiento de las habilidades personales necesarias para motivar equipos, y el esquema de los recursos humanos, como las características y tendencias actuales de los nuevos productos financieros. Para ello, contará con reconocidos expertos que han desarrollado su trayectoria profesional en conocidas entidades financieras, además de ejercer como docentes universitarios.

Dicha formación se realizará a distancia, permitiendo al alumno gestionar su propio aprendizaje, eligiendo su horario y ritmo de estudio, y contando siempre con el apoyo de un equipo tutorial.

Esperando poder contar con su participación en el curso, reciba un cordial saludo.


D. Julián Pavón D. Luis M. Fuentes
Catedrático - Director de CEPADE. Responsable de Banca y Seguros.
Universidad Politécnica de Madrid. Global Estrategias/Demos Group.


DIRIGIDO A...

-Empleados de:
-Banca (Personal, Pública, Española, Extranjera, de Medios de Pago).
-Cajas de Ahorro, Cajas Rurales, y Cooperativas de Crédito.
-Instituciones de Inversión Colectiva que deseen proyectar con éxito su carrera profesional.
-Agencias de Calificación Financiera.
-Aseguradoras.
-Establecimientos Financieros de Crédito (Factoring, Leasing, Renting).
-Franquicias Financieras.
-Gestoras de Fondos de Inversión.
-Gestoras de Fondos de Pensiones.
-Sociedades de Capital Riesgo.
-Sociedades de Garantía Recíproca.
-Sociedades y Agencias de Valores y Bolsa.
-Empresas que prestan servicios para la banca.
-Empresas que dentro del departamento financiero desempeñan la gestión de los medios de cobro y pago y la relación con los bancos.
-Profesionales que quieran trabajar en Oficinas Bancarias, Departamentos Comerciales y de Marketing, Responsables de Unidad, Banca de Negocio, Banca Comercial, Banca de Inversión, etc.
-Titulados Superiores de cualquier perfil que quieran reorientar su carrera laboral hacia el mundo de las instituciones financieras.

OBJETIVOS DEL CURSO

Al terminar el Curso Experto los participantes conseguirán:
· Conocer las características y funcionamiento del mundo de la banca y las entidades financieras, dominando de forma práctica los productos y servicios bancarios así como las últimas novedades en medios de pago.
· Conocer paso a paso como definir la organización y dirigir una oficina de una Entidad Financiera.
· Estar preparados para los nuevos retos del campo bancario y financiero facilitando su ascensión laboral en uno de los sectores empresariales más atractivos y con mayor demanda de profesionales cualificados.
· Consolidar sus conocimientos en las áreas contable, fiscal, análisis de riesgos, mercados, marketing de los RRHH, con un enfoque muy ligado al campo financiero que le permitirán afrontar sus responsabilidades profesionales desde una perspectiva de 360º.
· Potenciar sus habilidades directivas y personales (comunicación, liderazgo, organización, negociación) imprescindibles para la dirección de equipos y personas.

PROGRAMA

MÓDULO 1: ESTRUCTURA GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO (25 HORAS).
-Análisis del entorno macroeconómico actual:
-La globalización del campo financiero internacional.
-Características del sistema bancario español y europeo.
-Previsiones de futuro del Comercio Electrónico.
-Estadística para finanzas, la matemáticas de las operaciones bancarias:
-VAN, TIR y TAE.
-Series temporales. Tendencia, estacionalidad y ciclo.
-Características y tendencias actuales de los productos bancarios.
-Comercialización de productos y servicios financieros:
-Productos de activo y de pasivo.
-Productos y servicios destinados a particulares y a empresas.
-Los productos de previsión.
-Los productos de financiación de la empresa.
-Prevención del blanqueo de capitales.

MÓDULO 2: CONTABILIDAD Y FISCALIDAD DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS (25 HORAS).
-El marco contable: normativa vigente en materia de contabilidad de las entidades de crédito.
-Obligaciones de auditoria.
-Régimen general.
-Conceptos de grupo y el efecto en los recursos propios.
-Métodos de consolidación contable y fiscal.
-Las operaciones de crédito y préstamo: Contabilización.
-Obligaciones de procedimiento y control interno.
-Cuadro de mando integral.
-Fiscalidad de los productos financieros.
-Fiscalidad de los productos de seguro.
-El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
-El Impuesto sobre el Patrimonio, Sucesiones y Donaciones.
-El Impuesto de Sociedades y Valor Añadido.

MÓDULO 3: ANÁLISIS Y GESTIÓN DE RIESGOS EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS (20 HORAS).
-Factores que inciden en el riesgo de una operación activa.
-Gestión de los riesgos de las inversiones crediticias:
-Cómo examinar la información externa e interna para valorar el riesgo de crédito.
-Credit scoring.
-Exigencias que Basilea II implica en la gestión de los riesgos de crédito y operativo por parte de las entidades financieras.
-El riesgo de liquidez y el riesgo de mercado.
-Control de riesgos y exigencia de recursos propios.
-Riesgo de tipo de interés.
-Gestión cuantitativa del riesgo.

MÓDULO 4: MERCADOS FINANCIEROS (20 HORAS).
-Introducción a los mercados financieros y de capitales.
-Mercado de Capitales de Renta Fija.
-Letras, bonos y obligaciones del Estado.
-Renta fija privada, pagarés de empresa y titulización hipotecaria.
-Mercado de Capitales de Renta Variable:
-Mercado de Valores.
-Análisis sectorial, técnico y fundamental.
-Renta variable internacional.
-Mercado de Divisas:
-Mercado de contado.
-Mercado a plazo.
-Operaciones sobre FX.
-Instituciones de Inversión Colectiva:
-Regulación y características de los fondos de inversión, SIM y SIMCAV.
-Gestión alternativa: Hedge Funds.
-Los mercados de futuros.
-Los mercados de opciones: características y organización.
-Productos derivados OTC: FRAs y Swaps, Caps, Floors, Collars.
-Normativa Básica y Cobertura de Riesgos.

MÓDULO 5: NEGOCIACIÓN BANCARIA (20 HORAS).
-Función bancaria.
-Gestión de las relaciones bancarias.
-Fases de las relaciones bancarias.
-Análisis bancario.
-Análisis de los diferentes medios de pago y su gestión por entidades financieras:
-Letra, cheque, pagaré y otros documentos.
-Transferencias, tarjetas y pago con firma.

MÓDULO 6: EL FUNCIONAMIENTO DE LA OFICINA BANCARIA (20 HORAS).
-Las divisiones de una entidad financiera global: Banca Comercial (retail), Banca de Inversiones y Banca Corporativa.
-Banca Comercial y los canales de distribución: oficina, internet, banca telefónica, cajeros, agentes, móvil, TV digital, etc.
-La oficina como centro neurálgico de distribución de productos y servicios financieros.
-La rentabilidad de la oficina como suma de la de sus clientes.
-Segmentación de redes de oficinas.
-Gestión comercial y financiera de la red de oficinas.
-Análisis del plan de negocio de una oficina bancaria.

MÓDULO 7: MARKETING DE LAS EMPRESAS FINANCIERAS (20 HORAS).
-Plan de Marketing:
-Marketing relacional.
-Segmentación del mercado de la oficina.
-Publicidad y promoción en las entidades financieras.
-Características del coste como variable de marketing.
-Cómo preservar o renovar la imagen corporativa.
-Técnicas de comunicación.

MÓDULO 8: PLANIFICACIÓN DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS (25 HORAS).
-La acción comercial en la oficina bancaria.
-Las oficinas especializadas.
-Control de la gestión de clientes y de productos:
-Cálculo de la rentabilidad por cliente y por producto.
-Un factor clave: La atención y asesoramiento del cliente.
-Principales técnicas de venta y de negociación:
-Venta cruzada.
-La importancia de la fidelización.

MÓDULO 9: PLANIFICACIÓN DE LOS RECURSOS HUMANOS (20 HORAS).
-Cómo optimizar la gestión de los RRHH:
-Evaluación del desempeño.
-Retribución.
-Formación.
-La ética de la empresa.

MÓDULO 10: HABILIDADES DIRECTIVAS (20 HORAS).
-Enfoque aplicado al liderazgo: tipos de líder, sus ventajas e inconvenientes.
-Organización del personal de la entidad.
-Trabajo en equipo:
-Cómo promover y dirigir un equipo cohesionado en la oficina.
-Técnicas de motivación y comunicación interpersonal.
-Desarrollo de reuniones eficaces.
-Gestión de conflictos y negociación.

ELABORACIÓN Y DEFENSA DEL PROYECTO FIN DE CURSO (35 horas).


METODOLOGÍA

El curso se desarrolla en modalidad a distancia (e-learning), a través del Campus Virtual de CEPADE. El alumno dispondrá, al comienzo de cada módulo, del material de estudio y marcará su propio ritmo de aprendizaje, contando en todo momento con el apoyo de los tutores, que le orientarán durante el proceso para la consecución de los metas formativos.
La utilización de las nuevas tecnologías permite al alumno seguir el proceso formativo de forma activa y práctica, de tal forma que se facilite la transferencia de aprendizajes a la actividad laboral de los participantes. Con este fin, cada alumno desarrollará un proyecto final para la evaluación de los aprendizajes adquiridos.

TITULACIÓN
Los estudiantes que realicen el Programa de Experto en Dirección Bancaria y de Entidades Financieras, y superen todos los requisitos establecidos, recibirán el Certificado de Experto expedido por CEPADE (Universidad Politécnica de Madrid) en colaboración con Global Estrategias/Demos Group.
Para obtener este acreditación el alumnado participante deberá elaborar, presentar y defender el proyecto final. Los créditos obtenidos con este Certificado serán convalidables en el MBA y en el Master en Dirección Financiera de CEPADE.

DURACIÓN DEL CURSO

250 horas a través del Campus Virtual.
Fecha de comienzo: 5 de Noviembre 2008.
Fecha de Cierre: Junio 2009.

CONDICIONES DE ADMISIÓN

Para realizar el curso debe disponerse de un ordenador con conexión a Internet.
Requisitos académicos exigidos:
· Copia compulsada de los estudios de Licenciado, Ingeniero, Arquitecto, Diplomado, Ingeniero Técnico o Arquitecto Técnico.
· Acreditación de una notable experiencia profesional en este campo y completando los créditos necesarios para acceder al Certificado de Experto.
· Estudiantes extranjeros siempre que los estudios realizados sean adecuados para acceder.

MATRICULACIÓN Y TASAS

Preinscripción: Las personas interesadas deberán cumplimentar el impreso normalizado de solicitud de admisión que aparece abajo y enviarlo a Global Estrategias/Demos Group.
Coste del Curso: 2.500 €

*Importante: El 75\% (1.875 €) del coste de este curso es bonificable a través de la Fundación Tripartita para la Formación en el Empleo.

Precio del Curso Bonificado: 625 €.
Esta cuota incluye: manual impreso con los contenidos del curso, acceso al campus virtual donde se impartirá el curso y se compartirán conocimientos y experiencias, material adicional, casos prácticos, etc.
Tasa del Certificado de Experto expedido por CEPADE: 100 €.

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